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QUESTIONNAIRE DE PROFIL DE RISQUES

 

 

 

La mise en place d’un profil de risques permet d’élaborer une stratégie financière en adéquation avec votre tolérance au risque, vos objectifs et vos besoins patrimoniaux dans le temps.

 

Nous vous invitons à prendre connaissance de la typologie des profils de risques et leurs caractéristiques.

 

 

Profil Sécuritaire

Allocation d'actifs

Pondération maximale

—Souhait : Sécurisation de vos investissements. La croissance de celui-ci est secondaire. Vous souhaitez prendre des risques très limités sur vos investissements

—Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait diminuer sur un an

 

5%

100%

100%

20%

 

— Actions

— Obligations

— Placements monétaires

— Diversifié

Profil Prudent

Allocation d'actifs

Pondération maximale

—Souhait : sécurisation de vos investissements avec une faible prise de risques en vue d'une croissance de vos avoirs sur le long terme

—Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait diminuer sur un an ou deux ans

 

 

— Actions

— Obligations

— Placements monétaires

— Diversifié

25%

100%

100%

40%

Profil Equilibré

Allocation d'actifs

Pondération maximale

—Souhait : croissance de vos investissements sur le long terme, avec une prise de risques modérée

—Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait diminuer durant quelques années consécutives

 

50%

100%

100%

60%

— Actions

— Obligations

— Placements monétaires

— Diversifié

Profil Croissant

Allocation d'actifs

Pondération maximale

—Souhait : croissance de vos investissements sur le long terme, avec une prise de risques élevée.

—Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait fortement diminuer durant quelques années consécutives

 

75%             100%                                 100%                    80%

 

— Actions

— Obligations

— Placements monétaires

— Diversifié

Profil Dynamique

Allocation d'actifs

Pondération maximale

—Souhait : croissance de vos investissements sur le long terme avec prise de risques très élevée.

—Inconvénient : la valeur de vos investissements pourrait très fortement diminuer durant quelques années consécutives

 

100%            100%                                 100%                    100%

 

— Actions

— Obligations

— Placements monétaires

— Diversifié

 

Connaissance et expérience en matiere financiere

 

Question 1 : Concernant les placements financiers, vous connaissez :

q    Uniquement les placements bancaires traditionnels (comptes d’épargne, PEL, LDD)

q    Quelques principaux placements (comptes d’épargne, actions, obligations, OPCVM)

Plusieurs des principaux placements et comment ils fluctuent

Tous les placements y compris les placements spéculatifs et comment ils fluctuent

 

Question 2 : Quel est votre niveau d'expertise concernant les produits financiers ?

q    Je suis néophyte ; je ne connais pas ces domaines

q    Je suis moyennement expérimenté ; j'ai quelques connaissances dans ces domaines

q    Je suis expérimenté ; j'ai de bonnes connaissances dans ces domaines

 

Question 3 : Quelle est votre expérience des placements financiers en général ?

q    Je n’ai aucune expérience préalable

q    J’ai déjà réalisé et suivi seul mes opérations financières (gestion directe)

J’ai déjà réalisé des opérations financières avec l’aide d’un conseiller professionnel (gestion conseillée)

J’ai déjà confié un mandat de gestion à un professionnel (gestion sous mandat)

 

Question 4 : Selon quelle fréquence suivez-vous vos placements actuels ?

q    Hebdomadaire

q    Mensuelle

q    Trimestrielle

Annuelle

 

Question 5 : Quelle est votre connaissance des instruments financiers ci-dessous et quels sont ceux sur lesquels vous avez déjà réalisé des transactions ?

Type de supports financiers

Niveau de connaissance

Avez-vous déjà investi dans ces supports

Faible

Moyen

Bonne

Non

Oui

OPCVM monétaires et produits à capital garanti

 

 

 

 

 

Actions et OPCVM actions

 

 

 

 

 

Titres non cotés (FCPI, FCPR, FIP)

 

 

 

 

 

Produits structurés (BMTN, EMTN, etc.)

 

 

 

 

 

Autres produits : options, produits à terme, warrants, etc.

 

 

 

 

 

 

Pour vous aider à répondre au mieux à cette question, voici une définition des qualitatifs proposés :

Connaissance faible : vous disposez de très peu de connaissance dans les instruments financiers et les marchés et vous ne disposez d’aucune formation vous permettant d’apprécier le degré de risque et l’opportunité d’une opération d’investissement.

Connaissance moyenne : vous disposez des connaissances dans les instruments financiers et les services d’investissements. Cependant vous avez besoin de complément d’information et d’une assistance dans le choix de vos investissements.

Connaissance bonne : vous disposez d’excellentes connaissances dans les instruments financiers du fait de votre expérience professionnelle ou de votre formation personnelle vous permettant d’appréhender les risques et l’opportunité de vos investissements, eu égard à vos objectifs patrimoniaux.

 

Question 6 : Avez-vous déjà investi dans les actions ou dans les supports investis en actions ?

q    Oui, j’étais satisfait

q    Oui, je n’étais pas satisfait et je suis prêt à investir à nouveau

q    Oui et je ne souhaite plus investir sur ce type d’actifs

q    Non mais c’est ce que j’envisage désormais

q    Non et je ne l’envisage pas

 

Question 7 : A quel type de crédit avez-vous déjà eu recours (facultatif sauf en cas de fourniture d’OBSP) ?

q    Crédit à la consommation

q    Crédit affecté court/moyen terme

Prêt immobilier

Aucun

 

Question 8 : Avez-vous déjà subi une baisse de valeur de vos placements financiers sur une année ?

q    Non

q    Oui, une baisse de valeur inférieure à 10 %

q    Oui, une baisse comprise entre 10 % et 20 %

Oui, une baisse comprise entre 20 % et 30 %

Oui, une baisse supérieure à 30 %

 

Question 9 : La valeur de votre investissement baisse de 20 %, comment réagissez-vous ?

q    Ça suffit, je désinvestis

q    Tant que je n'ai pas vendu, je n'ai rien perdu donc je patiente

q    Cela va remonter, je réinvestis

 

Question 10 : La valeur de votre investissement augmente de 20 %, comment réagissez-vous ?

q    Ça me convient, je maintiens en l’état

q    Je réinvestis un montant inférieur ou égal au montant de l’investissement initial

q    Je suis confiant et je réinvestis un montant supérieur à celui de l’investissement initial

 

Objectifs et horizon d’investissement

 

Question 11 : Quels sont les objectifs de votre placement ? (vous pouvez les hiérarchisez si vous le souhaitez)

Valoriser votre capital                                                                                                                     ……

Valoriser ou disposer de revenus complémentaires à court terme                                                      ……

Valoriser ou disposer de revenus complémentaires à moyen terme                                     ……

Valoriser ou disposer de revenus complémentaires à long terme (préparation à la retraite …)      ……

Constitution d’une épargne de précaution                                                                                ……

Transmettre un capital                                                                                                                   ……

Utiliser un contrat comme instrument de garantie                                                                    ……

Autre : ……………………………………………….                                                                      ……

 

Question 12 : Quel pourcentage de votre patrimoine total représente le montant que vous envisagez d’investir ? (en excluant votre résidence principale)

q    Moins de 25%

q    Entre 25% et 50%

q    Entre 50 et 75%

q    Plus de 75%

 

Question 13 : Le critère de liquidité est-il important dans le cadre de ce placement ?

q    Oui, je dois pouvoir disposer de mon argent à tout moment

q    Non, j'ai d'autres économies disponibles rapidement

 

Question 14 : Quelle est la durée envisagée de votre placement ?

q    Moins de 2 ans

q    Entre 2 et 5 ans

q    Entre 5 et 8 ans

q    + de 8 ans

 

Question 15 : Quelle performance attendez-vous de ce placement ?

Un potentiel de rendement très faible, sans risque de perte en capital

Un potentiel de rendement faible, associé à peu de risques de pertes en capital

Un potentiel de rendement moyen, associé à des risques de pertes en capital

Un potentiel de rendement élevé, associé à des risques élevés de pertes en capital

q    Un potentiel de rendement très élevé, associé à des risques de pertes très élevées en capital

 

Question 16 : Quelle variation annuelle de votre capital (à la hausse comme à la baisse) accepteriez-vous ?

q    Je n’accepte aucune perte

q    - 5 % + 7 %

q    - 10 % + 15 %

q    - 20 % + 30 %

- 35 % + 50 %

Question 17 : Les courbes ci-dessous présentent les fluctuations des cours de trois placements hypothétiques sur 15 ans. Quel est le placement avec lequel vous seriez le plus à l’aise ?

 

 

q    Je choisis le placement A

q    Je choisis le placement B

q    Je choisis le placement C

 

 

 

 

Avez-vous des précisions à nous communiquer ? ………………………………………………………………………………….

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Votre conseil vous indique que, selon vos réponses au questionnaire, le degré de risques que vous êtes susceptible de tolérer est :

q    Sécuritaire, avec une part d'actifs à risque élevé en capital de ...…...% maximum

q    Prudent, avec une part d'actifs à risque élevé en capital de …....…...% maximum

q    Équilibré, avec une part d'actifs à risque élevé en capital de …..…....% maximum

q    Croissant, avec une part d'actifs à risque élevé en capital de …….....% maximum

q    Dynamique, avec une part d'actifs à risque élevé en capital de ..…....% maximum

 

 

 

Par la signature de ce document, j’atteste de l’exactitude des informations fournies et je reconnais que celles-ci sont nécessaires au traitement de l’opération envisagée.

 

 

Fait le : ...........................................................................            à :........................................................................………..

Signature du client précédée du nom et prénom

 

 

 

Signature du conseiller précédée du nom et prénom