L’abréviation LCB-FT signifie : Lutte Contre le Blanchiment des capitaux et le Financement du Terrorisme.
En effet le secteur financier est le premier à être exposé au risque de blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme. Ce secteur est donc soumis à un contrôle très strict envers les commercialisateurs de produits financiers que sont entre autre les banques, les assureurs, ainsi que tous les intermédiaires comme les gestionnaires de patrimoine.
Différentes autorités ont mise en place des règles pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme(LCB–FT), ces autorités sont :
- L’ACPR : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution
- L’AMF : Autorité des Marchés Financiers
Ces directives qui ont été mises en place peuvent parfois choquer certains consommateurs pour un placement de liquidité ou même sur un retrait d’argent de leur propre compte, mais, cela est nécessaire et les professionnels qui ne respecteraient pas ces directives se verraient fortement sanctionné par ces autorités que sont l’AMF et l’ACPR ( sanctions pénales et financières très importantes)